在走访众多钢贸企业后，发现造成“票据诈骗”频频发生的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。警惕意识逐渐降低

　　当前钢贸行业生意惨淡，信贷又步步紧缩，资金链就像系在钢铁贸易商脖子上的套索，越勒越紧。

　　但这些企业又不得不维持一定的业务量和资金周转率，从而急于做成几笔生意。“一些企业宁可不赚钱或每吨赚20元都要出货。”常年在钢市调研的资深观察员黄年生说，水龙头(银行信贷)关紧了，问题也就暴露出来，感觉现在的贸易商都绷得很紧。此时，许多企业开始违反风险防范规则，甚至以放弃风险防范措施为条件以达到交易的目的。如该让购货方提供担保而不要求对方提供担保，对交易方的资质及背景该调查的不调查。这使得一些企业“先前的警戒心大大降低”，钢铁行业资深研究员黄世益认为，这给一些票据诈骗者留下了可乘之机。

　　骗子正是利用企业急于求成和为争抢生意而互相隐瞒信息的心理及自身容易甩身躲避债务的特点，利用各种手段拉走钢材，开具虚假支票，然后“人间蒸发”。对于这种急于与客户成交的心理，在上海“钢领”一家钢贸公司工作的业务员陈女士，深有体会。她说：“我们底薪1800元/月左右，其他都是靠提成来增加收入。行情好的时候提成能拿到3万多，现在钢材行情很差，吃了好几个月底薪了。为了提高收入，每遇到一笔业务，我们恨不得赶快拿下。”

　　陈女士说，她的许多同事也都是这么想的。这反而也给票据诈骗者留下了机会。

　　黄世益建议钢贸企业要提高防范意识。他说，越是在行情差的时候，越要坚持公司严格的管理制度，避免急于求成，坚持“款到发货”。尤其是突然有大笔的订单，对对方的信资情况必须要了解清楚。汇票盛行显露风险

　　钢铁贸易是一个高风险行业。由于钢贸商对钢厂提货需要付全款、对下游企业客户开出应收款，在经营中处处垫付资金，动辄上百万，涉及票据交易较为常见。“钢贸行业垫资行为本就司空见惯。”上海肖冶实业有限公司副总经理傅正钱告诉本报笔者。每当企业无力及时偿还银行贷款时，往往会通过各种渠道向其他企业短期借款周转、赊购钢材等，或直接向担保公司临时贷款。于是就形成了企业与客户之间，企业与银行之间频繁地发生借贷关系，“这就给赖账者和利用票据诈骗者提供了便利条件。”

　　在行业资金链条紧张的情况下，承兑汇票已然成为一种重要的融资手段。由中国投资担保有限公司控股的某商务公司市场部经理李毅对本报笔者如实说，一旦企业资金链紧绷时，涉及票据交易尤其是承兑汇票就会越来越多。

　　据了解，在中国国内的贸易中，承兑汇票分银行承兑汇票与商业承兑汇票两种。这两种汇票都是一种远期付款的形式。“我们公司前几天花300万保证金，开了张1000万的银票，贴票后拿到900多万。这相当于向银行借了3~6个月的短期借贷。”上海一家钢贸公司的财务人员徐益炯说。

　　票据融资的流行同样让许多犯罪分子看到了机会。由于票据更方便融资，很多客户在支付结算时都要求汇票方式。而汇票的承兑期一般较长，有些犯罪分子鼓吹自己和银行系统关系优良，一旦巨额汇票转交给他，犯罪分子常常会在贴现后不见踪影。